感谢信背后的反诈故事——民生银行重庆江北支行拦截一起银行卡出租风险事件-凯时尊龙登录入口

华龙网-新重庆客户端讯 “民生银行重庆分行工作人员反诈意识强，业务能力精湛，各行之间配合紧密，很好配合了公安机关对嫌疑人的抓捕和资金查获，将全民反诈工作落到了实处……”今（11）日，民生银行重庆分行收到江北区反诈中心送来的一封感谢信，赞扬该行成功协助阻止一起出租出借账户的风险事件，避免市民杨某沦为资金转移的“工具人”。

据了解，这封感谢信源自民生银行重庆江北支行拦截的一起关于银行账户出租出借的风险事件。近年来，电信诈骗事件高发，出租、出借银行账户的现象屡见不鲜，可能有些人还不知道，出租、出借银行账户可能会摊上“大事儿”，一起来看看这个真实案例。

时间回到8月9日下午3点，两名男子来到民生银行江北支行办理现金取款业务，卡主杨某要求取现50万元。根据《江北区全民反诈专项行动》要求，该行工作人员询问客户交易背景，发现客户之前账户多为小额交易，与今日入账50万元的交易行为不符，并且客户无法说明取现用途和来账情况。

根据以上种种可疑情况，民生银行江北支行工作人员怀疑客户有可能遭遇电信诈骗，于是立即联系江北区反诈中心协助核查，并按反诈中心要求稳住客户、拖延时间，直至距离最近的观音桥商业区派出所出警到场处置。据该行工作人员回忆，在等待警察抵达现场的同时，该行再次礼貌询问了客户账户资金用途，卡主杨某支支吾吾、言语模糊，只透露用途为货款，仍然无法表述交易相关背景。

待民警到达现场后，同行男子张某拿起手机拍摄办事民警及该行工作人员，叫嚣要上传抖音、电视台，并扬言要投诉到监管部门，强烈要求该行赔偿精神损失费。经与民警协商，该行相关负责人一起陪同客户到派出所协助调查。

经江北区反诈中心及观音桥商业区派出所核实后，确认客户账户资金为同行者张某的贷款资金，存在贷款资金用途不合规风险。卡主杨某不清楚资金真实用途，存在出租出借账户的行为，法律意识淡薄。民生银行江北支行在业务办理过程中识别出客户账户情况异常，第一时间报告江北区反诈中心并按反诈中心要求安抚客户，稳住客户直至民警到行，守护了百姓的账户安全，也反映出该行遇到紧急情况快速响应的处置能力，做到了银警联动部署，得到了警方的高度认可。

出租出借银行卡会带来哪些危害？据民生银行重庆江北支行工作人员介绍，买卖、出租、出借账户会为不法分子提供作案工具，给自己带来巨大的信用风险、法律风险，更为严重的是将为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤，协助不法分子转移资金，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。

民生银行重庆分行提醒广大市民朋友：谨慎保管使用个人银行卡，避免出借给他人使用，更不要受利益驱使而出租、出售给他人，广大群众切莫为了蝇头小利，出租出售出借银行卡，以免摊上“大事儿”。